Workflow อัตโนมัติสำหรับสถาบันการเงิน
เร่งกระบวนการอนุมัติสินเชื่อ เคลมประกัน และ Compliance ด้วย Nintex K2
Nintex K2 ช่วยให้สถาบันการเงินไทยสามารถ automate กระบวนการที่ซับซ้อนหลายขั้นตอน ตั้งแต่การอนุมัติสินเชื่อจนถึงการชำระเคลม พร้อมรองรับข้อกำหนดด้านกฎระเบียบและ audit trail อย่างครบถ้วน
ความท้าทายของสถาบันการเงินไทย
ธนาคาร บริษัทประกัน และสถาบันสินเชื่อในไทยเผชิญแรงกดดันในการ digitize พร้อมกับรักษาการปฏิบัติตามกฎระเบียบ
กระบวนการอนุมัติหลายชั้นที่ล่าช้า
การอนุมัติสินเชื่อและวงเงินต้องผ่าน 5-10 ระดับ ใช้เวลาหลายวันถึงสัปดาห์ ลูกค้าหันไปหาคู่แข่งที่เร็วกว่า ขณะที่เอกสารค้างอยู่ในกล่องอีเมลของใครบางคน
กระบวนการที่พึ่งพาเอกสารกระดาษ
การเปิดบัญชี การยื่นเคลม และ KYC ยังคงใช้แบบฟอร์มกระดาษและลายเซ็นจริง การกรอกข้อมูลซ้ำด้วยมือทำให้เกิดข้อผิดพลาดและความล่าช้าข้ามแผนก
ช่องว่างด้าน Compliance และ Audit
PDPA ข้อกำหนดของธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) และสำนักงาน คปภ. กำหนดให้ต้องมี audit trail ที่ครบถ้วน การติดตามด้วย spreadsheet สร้างจุดบอดที่เสี่ยงต่อบทลงโทษ
ระบบ Legacy ที่ไม่เชื่อมต่อกัน
ระบบ Core Banking, CRM, ระบบจัดการเอกสาร และอีเมลทำงานแยกส่วน เจ้าหน้าที่ต้องกรอกข้อมูลซ้ำข้ามระบบ เสียเวลาและเกิดข้อผิดพลาด
โซลูชันสำหรับทุกกระบวนการทางการเงิน
Nintex K2 ช่วย automate กระบวนการที่ซับซ้อนที่สุดในธุรกิจธนาคาร ประกันภัย และบริการทางการเงิน
Workflow อนุมัติสินเชื่อ
Automate วงจรสินเชื่อทั้งหมดตั้งแต่การยื่นคำขอจนถึงการเบิกจ่าย ลดเวลาอนุมัติจากหลายวันเหลือไม่กี่ชั่วโมงด้วยการส่งต่ออนุมัติแบบขนานและการตรวจสอบเครดิตอัตโนมัติ
- อนุมัติหลายระดับแบบ parallel
- เชื่อมต่อระบบ credit scoring
- รวบรวมและตรวจสอบเอกสาร
- ติดตามการเบิกจ่าย
กระบวนการเคลมประกัน
ลดขั้นตอนตั้งแต่การแจ้งเหตุจนถึงการชำระเคลม ส่งต่อเคลมไปยังผู้ประเมินที่เหมาะสมโดยอัตโนมัติ พร้อมติดตามทุกขั้นตอนเพื่อรองรับข้อกำหนดของหน่วยงานกำกับ
- รับแจ้งและบันทึกเคลม
- ตรวจสอบเอกสาร
- ส่งต่อผู้ประเมิน
- อนุมัติและชำระเงิน
KYC และการรับลูกค้าใหม่
Digitize กระบวนการรับลูกค้าใหม่ด้วยการยืนยันตัวตนและประเมินความเสี่ยงแบบอัตโนมัติ ตอบสนองข้อกำหนดของ ธปท. และ ปปง. พร้อมลดเวลา onboarding ถึง 70%
- ยืนยันตัวตน
- รวบรวมเอกสาร
- ประเมินและจัดระดับความเสี่ยง
- เปิดใช้งานบัญชี
ตรวจสอบเอกสารอัตโนมัติ
Automate การสกัดข้อมูล การตรวจสอบข้อมูลข้ามเอกสาร และการตรวจ compliance ด้วย AI ใช้ร่วมกับ <a href='/luminexdoc'>LuminexDoc</a> สำหรับการทำความเข้าใจเอกสารอัจฉริยะทั้งภาษาไทยและอังกฤษ
- สกัดข้อมูลด้วย AI
- ตรวจสอบข้อมูลข้ามเอกสาร
- ตรวจ compliance อัตโนมัติ
- จัดเก็บและจัดทำดัชนีอัตโนมัติ
ออกแบบมาเพื่อความต้องการของสถาบันการเงิน
ระบบอนุมัติหลายระดับ
กำหนดลำดับการอนุมัติที่ซับซ้อนทั้งแบบ parallel และ sequential พร้อมกฎการมอบหมาย ตัวจับเวลาเร่งรัด และเงื่อนไขตามวงเงิน
ติดตั้ง On-Premises และ Hybrid
ติดตั้งแบบ On-Premises เพื่อตอบสนองข้อกำหนด data sovereignty ของ ธปท. หรือเลือกแบบ Hybrid เพื่อความยืดหยุ่น ข้อมูลการเงินที่สำคัญอยู่ในการควบคุมของคุณ
เชื่อมต่อระบบ Core Banking
Connector สำเร็จรูปและ REST API สำหรับ SAP, Oracle, Temenos T24 และระบบ Core Banking อื่นๆ ยุติการกรอกข้อมูลซ้ำข้ามระบบ
รองรับ PDPA และกฎระเบียบ
ระบบจัดการความยินยอม นโยบายจัดเก็บข้อมูล และการควบคุมสิทธิ์ในตัว รองรับ PDPA ข้อกำหนดของ ธปท. และ คปภ. ได้ทันที
Audit Trail ครบถ้วน
ทุกการกระทำ การอนุมัติ และการเปลี่ยนแปลงข้อมูลถูกบันทึกพร้อมเวลาและผู้ดำเนินการ ออกรายงาน compliance ได้ทันทีสำหรับ audit ภายในและหน่วยงานกำกับ
รองรับภาษาไทยเต็มรูปแบบ
หน้าจอ ฟอร์ม การแจ้งเตือน และทีม support ทั้งหมดเป็นภาษาไทย เจ้าหน้าที่ทำงานในภาษาที่คุ้นเคยโดยไม่มีอุปสรรคด้านภาษา
ทำไมต้องเลือก K2 สำหรับสถาบันการเงิน?
K2 ติดตั้งเร็วกว่า 70% พร้อม workflow pattern สำเร็จรูปสำหรับสถาบันการเงิน ไม่ต้องสร้าง approval engine, audit trail หรือ integration layer ตั้งแต่ศูนย์
Visual designer ทันสมัยให้ทีม business ปรับแก้ workflow ได้เองโดยไม่ต้องพึ่ง IT ลดค่าบำรุงรักษาและปรับตัวตามกฎระเบียบใหม่ได้เร็วขึ้น
ยุติแบบฟอร์มกระดาษ การอนุมัติผ่านอีเมล และการติดตามด้วย spreadsheet ลดข้อผิดพลาด 90% พร้อมผ่าน audit compliance โดยอัตโนมัติ
กระบวนการติดตั้งสำหรับสถาบันการเงิน
วิเคราะห์กระบวนการและตรวจสอบ Compliance
ทีมที่ปรึกษาด้านสถาบันการเงินของเรา ศึกษากระบวนการปัจจุบัน ระบุจุดที่ควร automate และตรวจสอบข้อกำหนดด้านกฎระเบียบทั้ง PDPA ธปท. และ คปภ.
ออกแบบ Solution Architecture
ออกแบบ workflow ลำดับการอนุมัติ และการเชื่อมต่อระบบให้เหมาะกับสภาพแวดล้อมธนาคารหรือประกันภัย พร้อม prototype สำหรับให้ผู้มีส่วนได้ส่วนเสียทดสอบ
พัฒนา เชื่อมต่อ และทดสอบ
พัฒนาระบบพร้อมเชื่อมต่อ Core Banking, CRM และระบบจัดการเอกสาร ทดสอบกับผู้ใช้จริงและสถานการณ์จริงก่อน go-live
Go-Live และฝึกอบรม
เปิดใช้งานระบบพร้อมฝึกอบรมครอบคลุมทุกระดับผู้ใช้ ตั้งแต่เจ้าหน้าที่สาขาจนถึง compliance officer ทั้งภาษาไทยและอังกฤษ
สนับสนุนและพัฒนาต่อเนื่อง
บริการ support 5x8 NBD ทีมภาษาไทย พร้อม review ทุกไตรมาสเพื่อปรับปรุง workflow และรองรับกฎระเบียบที่เปลี่ยนแปลง
คำถามที่พบบ่อย
Q K2 สามารถติดตั้ง on-premises เพื่อ data sovereignty ได้หรือไม่?
ได้ Nintex K2 รองรับการติดตั้ง on-premises อย่างเต็มรูปแบบ ซึ่งจำเป็นสำหรับสถาบันการเงินไทยที่ต้องปฏิบัติตามข้อกำหนด data residency ของ ธปท. และ PDPA ข้อมูลลูกค้า บันทึกธุรกรรม และ log ของ workflow ทั้งหมดอยู่ใน data center ของคุณ
Q K2 ช่วยเรื่อง PDPA compliance ได้อย่างไร?
K2 มีระบบจัดการความยินยอม workflow จัดเก็บและลบข้อมูล การควบคุมสิทธิ์ และ audit trail ครบถ้วนในตัว คุณสามารถ automate คำร้องขอใช้สิทธิ์ของเจ้าของข้อมูล (DSAR) ติดตามความยินยอมข้ามระบบ และออกรายงาน compliance สำหรับหน่วยงานกำกับ
Q K2 เชื่อมต่อกับระบบ core banking ได้หรือไม่?
ได้ K2 เชื่อมต่อกับ SAP, Oracle, Temenos T24 และระบบ core banking เกือบทุกประเภทผ่าน REST API, SOAP web services และ JDBC/ODBC WinnerSoft มีประสบการณ์กว่า 18 ปีในการเชื่อมต่อกับระบบธนาคารที่ใช้ในประเทศไทย
Q การติดตั้งสำหรับธนาคารใช้เวลานานเท่าไร?
โดยทั่วไปใช้เวลา 6-12 สัปดาห์ขึ้นอยู่กับความซับซ้อน Workflow ง่ายๆ เช่น การอนุมัติค่าใช้จ่าย เริ่มใช้งานได้ใน 3-4 สัปดาห์ Workflow อนุมัติสินเชื่อที่ซับซ้อนพร้อมการเชื่อมต่อหลายระบบใช้เวลา 8-12 สัปดาห์
Q WinnerSoft มีทีม support ภาษาไทยหรือไม่?
มี WinnerSoft มีสำนักงานในกรุงเทพฯ พร้อมทีม support ภาษาไทยเต็มรูปแบบ ให้บริการ 5x8 NBD (Next Business Day) ทั้งที่ปรึกษาการติดตั้ง ฝึกอบรมผู้ใช้ เอกสารคู่มือ และบริการ support ต่อเนื่อง หน้าจอและการแจ้งเตือนทั้งหมดสามารถตั้งค่าเป็นภาษาไทยได้
พร้อมยกระดับกระบวนการทางการเงินของคุณหรือยัง?
รับการประเมินกระบวนการฟรีจากทีมสถาบันการเงินของ WinnerSoft พร้อม ROI estimate และตรวจสอบ compliance สำหรับ use case ของคุณโดยเฉพาะ
ขอประเมินฟรี